Функциональные модули

Модуль Главная книга (GL), входит в базовую систему SrCoreSystem и обеспечивает ведение множественных планов счетов, хранение информации о контрагентах, счетах, документах, остатках и оборотах по счетам, основных настройках бухгалтерского учета и локализации правил учетной политики банка, различные виды справочников.

В GL ведется единый пул бухгалтерских проводок, который может быть введен в ручном режиме, сформирован операциями по контрактным подсистемам, регламентами, простыми операциями, либо сформирован через API внешними подсистемами. В общем пуле проводок, возможен просмотр, с детализацией в разрезе субчетов, а также параметров унциевого и количественного учета.

Все документы, имеют свой настроенный маршрут, с соответствующим набором статусов, процедур проверок и т.д. Система контролирует все объекты главной книги, в первую очередь основные объекты системы с незавершенными маршрутами. Контроль производится как при закрытии дня, так и предварительно при завершении рабочего дня сотрудником банка.

Функция проводки документа включает контроль лимитов и арестов и может быть настроена на любой переход статусов маршрута. Так же настраиваются все остальные обязательные и собственные процедуры валидации банка.

Все документы имеют уникальный Reference и код операции, с которым один/группа документов были сформированы.

При закрытии/открытии операционного дня, в системе используется настраиваемый набор регламентных процедур, которые выполняют необходимую валидацию данных и автоматическое проведение необходимых массовых операций. Процедуры переоценки также включены в пакет закрытия операционного дня и выполняются полностью в автоматическом режиме.

Главная книга имеет единый типизированный, расширяемый пул данных о контрагентах банка. Типы контрагентов, могут настраиваться банком самостоятельно. Как и для всех объектов системы, для модуля по работе с контрагентами, в зависимости от типа, настраивается маршрут, который позволяет гибко проводить валидацию данных о контрагенте, для различных стадий жизненного цикла данного объекта. Существует механизм группировки контрагентов по типам связей.

Задача по работе со счетами и остатками, предлагает в первую очередь просмотр информации по остаткам за дату и за период, в разрезе субсчетов, аналитических и балансовых счетов (с детализацией в разрезе класса, раздела и группы), согласно специфике Плана счетов НБУ.

Имеется возможность настройки сегментации аналитического счета на произвольный план счетов. Для удобства представления номеров счетов, а также для кодирования аналитических параметров, в номере счета возможно задать символ для разделения сегментов (обычно точка) между собой и правила для автоматического формирования сегментов при выполнении операции автоматического открытия счета. Механизм сегментации аналитических/суб счетов, предусматривает обязательно указание маски счета при его открытии. В дальнейшем номер счета формируется в строгом соответствии с выбранной маской. Для сегментов указываются правила автоматической нумерации и справочники, ограничивающие список допустимых значений сегмента.

Счет может быть мультивалютным. Как правило, все счета главной книги открываются автоматически в рамках своих бизнес процессов. На уровне счетов, возможна настройка лимитов. Производится поддержка стандарта IBAN.

Работа с картотеками отложенных платежей/операций (ответные платежи СЭП, остановленные платежи ФМ, документы по дебиторской задолженности по РКО и т.д.), это так же один из удобных инструментов функционала Главной книги.  Работа с картотеками представляет собой тот же унифицированный механизм, что и работа с контрактными и сделочными подсистемами.
В функционал Главной книги, так же входит ведение всех справочников системы, которые делятся на несколько больших групп (системные, обязательные справочники НБУ и других регуляторов, клиентские и т.д.)

Существует еще целый ряд дополнительных возможностей по работе с объектами главной книги, от списка операций, которые можно выполнять над одной/группой строк (контрагентов, счетов, документов и т.д.), т.е. элементов BPM, до различных сервисных функций.
Данные возможности представлены в Руководстве пользователя и Руководстве администратора к системе SrCoreSystem и САБ SRBank.

К комплексу основных функциональных модулей САБ SrBank, обеспечивающих осуществление расчетно-кассового обслуживания можно отнести:

Договора РКО и тарифы банка

Комплекс по обслуживанию текущих счетов корпоративных клиентов, СПД и физических лиц.
Функциональные особенности модуля:

• Вариативный подход к технологическому циклу создания договора: возможность создания договора РКО (с соответствующим тарифным пакетом) при открытии текущего счета клиента, а также обратный подход: возможность настройки автоматического открытия текущего счета клиента (и всех необходимых счетов для обслуживания) при создании тарифного контракта
• Возможность гибкой настройки стандартных и индивидуальных тарифных планов (пакетов). Возможно также смешанное ведение тарифного плана, при котором часть видов начислений имеет стандартные тарифы, а часть настраивается индивидуально и действует только в рамках данного договора. Возможна установка значений тарифов в разрезе валют и тарифных сеток
• Полный спектр (более 200) видов комиссий/начислений покрывает все тарифицируемые услуги. Гибкая система введения и учета разнообразных скидок и бонусов, настройка льготных периодов
• Гибкая и открытая система настройки всех видов операций (платежных, неплатежных, комбинированных), которая позволяет учитывать все особенности бухгалтерских моделей учетной политики конкретного банка
• Возможность выполнения операций в полностью автоматическом режиме – многопоточными регламентными процедурами, что позволяет обслуживать большое количество клиентов и банковских продуктов, при минимальном количестве персонала бэк-офиса банка.

АРМ работы с СЭП НБУ и Система On Line платежей через ССП НБУ

Модули, предназначены для обработки платежей работающих через СЭП НБУ. Дополнительно входят задачи по анализу состояния корсчета в НБУ с учетом ожидаемых оборотов и Картотека ответных платежей.

Модуль взаимодействия с платежной системой SWIFT

Данный модуль обеспечивает взаимодействие с платежной системой SWIFT, как на уровне объектов главной книги, так и контрактных систем. Для платежей SWIFT в системе работают все базовые механизмы: валютного контроля, контроля лимитов, контроля ФМ и т.д.
 Функциональные особенности модуля:

• Ведение справочника участников системы SWIFT (Импорт справочника SWIFT BIC Directory - FI.dat или SWIFT BICPlusIBAN Directory).
• Ведение справочника бик-кодов Российской Федерации (Ручной импорт справочника бик-кодов банков РФ)
• Ведение справочника маршрутов для банков-контрагентов
• Ведение справочника ностро-счетов (1500*)
• Ведение справочника лоро-счетов (1600*)
• Обработка входящих сообщений
• Формирование исходящих сообщений
• Обслуживание лоро-банков
• Обмен сообщениями между модулями SrDealing и Swift
• Формирование информационных типов сообщений

Для всех типов сообщений, настраивается бухгалтерская модель для формирования первичных документов, зачисления/списания средств по счетам.

Валютный контроль (Экспортно-импортные контракты)

В базовый функционал данного модуля входит:

• Ведение экспортных и импортных контрактов клиентов банка, их связь с платежами и таможенными декларациями (ТД)
• Импорт в АБС электронных реестров таможенных деклараций и списков клиентов - нарушителей валютного законодательства, поступающих от государственной таможенной службы, с целью обеспечения функций валютного контроля
• Контроль максимальных сроков оплаты и поставки по импортным и экспортным контрактам клиентов в соответствии с валютным законодательством

 Заявки на покупку-продажу валюты

Подсистема «Заявки на покупку/продажу/конверсию валюты» обеспечивает учет, сопровождение, контроль, бухгалтерский расчет заявок клиентов и подразделений банка на покупку, продажу, конверсию валюты.
В основу подсистемы заложен стандартный для САБ «SRbank» механизм создания сделки, адаптированный под требования законодательства про порядок и условия торговли иностранной валютой. Набор вводимых данных, учитывает параметры заявки клиента на покупку, продажу, конверсию валюты, а также включает ряд дополнительных парметров, согласно требований отчетности НБУ, привязку к контрактам (в экспортно–импортной, кредитной или других подсистемах)
Ввод первичной информации возможен, как пользователем системы, так и автоматически из систем Дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
Задачей автоматизации процесса обработки клиентских заявок, является контроль валютного законодательства, ФМ, функции неттинга, формирование информационных сообщений дилерам, полный цикл бэк-оффисных расчетов, контроль валютных позиций и т.д.
При этом, настройка маршрута движения клиентской заявки настраивается исходя из учетной политики клиента.

Реализация бухгалтерской модели выполнена согласно требований законодательства о бухгалтерском учете операций в иностранной валюте, но возможна модификация с учетом пожеланий клиента.

Модуль приема коммунальных/адресных платежей

Программный комплекс SRMunicipal позволяет автоматизировать прием наличных средств в пользу различных организаций.
Система позволяет принимать платежи в адрес получателей, с которыми заключены договора, так и разовые платежи без заключения договора, согласно реквизитов предоставленных плательщиком. При этом часть платежей, в пользу контрагентов у которых с банком/финансовой компанией нет прямых договорных отношений, есть возможность принимать платежи, через агрегаторов коммунальных платежей, т.к. Portmone, iBox, банк Фамильный и т.д.
В комплексе существует возможность настройки и формирования пакетов платежей. В возможности комплекса включено формирование файлов специализированных отчетных реестров с учетом специфики в различных регионов Украины.
Для тех получателей средств, которые работают через сервисную шину, существует возможность настройки собственных WEB сервисов на интеграционной шине, которая дополнительно может быть предоставлена нашей компанией.

Комплекс SRMunicipal удовлетворяет всем требованиям НБУ к системе автоматизации кассовой работы - САКР. Для защиты от несанкционированной модификации все документы и реестры обмена информацией, снабжаются электронной подписью.

Модуль проведения неторговых операций

Предназначен для учета операций без открытия счета: покупка/продажа/конвертация наличной иностранной валюты и банковских металлов, обмен ветхих купюр, покупку/продажу дорожных чеков, переводы физическими лицами наличных средств в международных и внутригосударственных системах переводов.

Кассовые заявки на подкрепление отделений. Инкассация отделений.

Назначение модуля – оптимизация взаимодействия структурных подразделений банка в части перераспределения наличных средств, бланков расчётных документов (чековых книжек, векселей и др.), монет, слитков драгметаллов и т.д. Предусмотрен широкий перечень платежных и неплатежных операций: начиная от момента инициации операции с фиксацией факта полученных разрешений на выполнение операции и заканчивая отражением в учете всех необходимых оборотов.

Данный комплекс задач, позволяет наиболее полно автоматизировать все виды банковских продуктов и операций для  корпоративного и розничного бизнеса банка.
Все модули системы наследованы от базового модуля ведения контрактных подсистем, имеют единый подход в архитектуре построения, реализации и построении пользовательского интерфейса.

Комплекс поддерживает единое продуктовое дерево системы, с возможностью самостоятельной настройки банковских продуктов, с помощью единого конструктора - «Фабрика банковских продуктов и операций».

К основным подсистемам относятся:

• Обслуживание кредитных договоров
• Факторинг
• Договора залогов
• Ведение имущественных активов
• Обслуживание депозитных договоров
• Ценные бумаги
• Договора страхования
• Документарные операции
• Договора аренды депозитных сейфов
• Обслуживание зарплатных проектов
• Прочие сервисные подсистемы

Все модули указанных контрактных подсистем позволяют осуществлять ведение договоров, с автоматическим открытием требуемых счетов, обеспечивают хранение и обработку информации об условиях (параметрах) договора, с возможностью отслеживания истории их изменения, позволяют автоматически рассчитывать различные типы графиков (финансовых калькуляторов).

В каждой контрактной подсистеме предусмотрен широкий спектр платежных и неплатежных операций, которые позволяют обеспечить эффективное обслуживание договоров на всем жизненном цикле продукта.

Основные функциональные особенности указанных модулей:

• Интегрированный модуль BPM для настройки жизненного цикла банковского продукта
• Гибкая и открытая система настройки всех видов операций (платежных, неплатежных, комбинированных), которая позволяет учитывать особенности бухгалтерских моделей конкретного банка
• Возможность широкого использования пакетной обработки в режиме многопоточны регламентных операций, для ресурсоемких процедур с возможностью их запуска в свободное от пиковых нагрузок время
• Унифицированный и понятный для пользователя интерфейс каждой контрактной подсистемы
• Возможность заведения мультивалютных договоров
• Возможность ведения траншей на субсчетах. Ведение сделок на субсчетах имеет целый ряд преимуществ, т.к. позволяет учитывать аналитику операций по траншам в рамках единых правил главной бухгалтерской книги (GL) и поддерживает единый подход к формированию аналитики и стат. отчетности в НБУ
• Обеспечение различных видов связей между договорами разных контрактных подсистем
• Широкая вариативность ведения информации о процентных ставках, которая помимо фиксированных ставок позволяет также использование матриц процентных ставок, плавающих ставок, зависящих от изменяющихся базовых (например, LIBOR+N%), и прочее
• Гибкая система введения и учета разнообразных скидок и бонусов, штрафных санкций
• Поддержка работы с агентами
• Обеспечение расчетов необходимых для:
• Расчёт сумм кредитного риска по активным операциям и внебалансовым обязательствам в соответствии с требованиями регулятора (Постановление НБУ N351)
• Расчёта сумм резерва на покрытие потенциального кредитного риска по финансовым инструментам в соответствии с требованиями МСФО9
• Формирования корректных данных обязательной отчетности
• Гибкий механизм регулирования доступа пользователей к просмотру и редактированию договоров

Обслуживание кредитных договоров

Кредитный модуль, является наиболее сложной и развитой контрактной подсистемой в САБ SRBank. Продуктовое дерево насчитывает более 100 типовых кредитных продуктов, с гибкой возможностью их настройки под индвидуальные требования банка. Для настройки бизес-процессов, в подсистеме реализовано более 500 типовых операций.

Для выполнения всех необходимых учетных операций и сопровождающих технологических процедур предназначено более пятнадцати сервисных задач (расчет крединого риска, формирование страхового резерва, ведение лимитов, обработка заявок на выдачу кредитов, регламенты, настройка различных типов графиков и т.д).

 Факторинг

Модуль Факторинг,  реализован как разновидность кредитной подсистемы и реализует весь бизнес-процесс по выкупу банком (посредником-фактором) у заемщика-поставщика (продавца), накладных на поставку товаров / работ / услуг в пользу покупателя-дебитора.
Экономически, в данной товарно-денежной операции реализованы две схемы: участвуют 2 или 3 стороны.
Если это 2-х сторонняя схема, то участвует заемщик (продавец товаров / работ / услуг) и банк (финансовой посредник - фактор).

В случае 3-х сторонней схемы, участвует заемщик (продавец товаров / работ / услуг), дебитор (покупатель товаров / работ / услуг) и банк (финансовый посредник - фактор).

Договора залогов

Задача ведения договоров залогов, позволяет учитывать в рамках договора залога единичные и множественные залоги любого вида и структуры, с ведением расширенного набора параметров залогов и залогодателей, а также параметров страхования и регистрации залогового имущества. Привязка договоров залогов к кредитным договорам выполняется как из кредитной сделки, так и из договора залога. Возможно использование графиков пересмотра и страхования залогов. Отношение между кредитами и залогами, определяется как многие ко многим, исходя из чего рассчитывается удельный вес залога.

Обслуживание депозитных договоров

Депозитная подсистема, это единый продуктовый модуль, для обслуживания всех видов депозитных продуктов, для всех видов бизнеса банка. В депозитной системе реализовано более 200 операций, позволяющих автоматизировать различные учетные и продуктовые политики банка.

Ценные бумаги

Модуль предназначен для автоматизированного выполнения всего спектра операций, осуществляемых при покупке / продаже ценных бумаг в инвестиционный портфель банка (дилинговая деятельность). В данном разделе есть возможность вести автоматизированный бухгалтерский учет и отчетность по видам ЦБ, предусмотренных Законом Украины "О ценных бумагах и фондовом рынке", а именно: (долговые: облигации, например ОВГЗ, паевые акции, инвестиционные сертификаты, ипотечные: облигации, сертификаты и другие).

Заявки на выдачу кредита. СПР

Разработан, как максимально удобное решение для работы кредитного front-office банка. Позволяет вводить всю необходимую информацию о потенциальном заемщике, на основании которой в дальнейшем рассматривается вопрос о возможности его кредитования. Модуль возможно использовать, как для розничного, так и корпоративного бизнеса банка.
В случае положительного решения, автоматически генерируется реальная сделка в модуле «Обслуживание кредитных договоров».
Функционал данного модуля предусматривает возможность реализации разнообразных схем жизненного цикла заявки, в зависимости от кредитного продукта и правил, которые приняты в каждом конкретном банке. Использование данного функционала позволяет значительным образом оптимизировать бизнес процесс рассмотрения заявок и выдачи кредита.

Для проведения верификации заявки, имеется возможность подключаться к дополнительным внешним сервисам т.к. БКИ, НАИС ит.д.

Имущественные активы

В данном модуле обеспечена возможность заведения предметов залога с  указанием широкого набора параметров, характеризующих каждый имущественный актив. Система позволяет настраивать параметры учета в режиме реального времени без перезагрузки системы.
При этом помимо основных характеристик, есть возможность настройки введения любых дополнительных, в т.ч. расчетных: первоначальной стоимости, периодичности переоценки, периодичности мониторинга, информации о страховании и т.д.

Так же имеется возможность подключаться к дополнительным внешним сервисам НАИС.

Документарные операции

Данная задача предназначена для ведения операций документарного инкассо, авалирования налоговых векселей, учета векселей, предоставления и обслуживания банковских гарантий, открытия и обслуживания импортных непокрытых аккредитивов, документарных аккредитивов по экспортным операциям, а также прочих документарных операций.

Комплекс основных функциональных модулей САБ SrBank обеспечивает ведение полного спектра операций банка на межбанковском рынке финансовых услуг. В кредитной, депозитной подсистемах, в модуле ценных бумаг и других модулях обеспечена возможность структурирования сделок с выделением блока межбанковских договоров на уровне отдельных веток продуктового дерева.

Унифицированная, гибкая и открытая система настройки всех видов продуктов и операций, позволяет учитывать все особенности продуктовой и учетной политик конкретного банка.

К основным подсистемам относятся:

• Обслуживание кредитных договоров
• Договора залогов
• Обслуживание депозитных договоров
• Ценные бумаги
• Договора страхования
• Документарные операции
• Дилинг (Forex/Depo)
• Сервисные подсистемы

SrDealing (обслуживание FOREX/DEPO операций)

Модуль SrDealing - это комплексное решение, автоматизирующее банковскую деятельность по проведению  форексных и срочных межбанковских депо-сделок на МВРУ. Модуль SrDealing имеет интеграцию с дилинговыми системами REUTERS и BLOOMBERG. Программный продукт состоит из модулей SrReuters, SrBloomberg, отвечающих за импорт в АБС информации, содержащейся в тикетах, модуля SrDealing в котором происходит автоматическое создание сделок и их дальнейшее бэк-офисное обслуживание, шлюза к системе SWIFT. В подсистеме SrDealing реализована возможность мультивалютного неттинга. В части производных финансовых инструментов, реализован механизм переоценки на основе форвардных курсов аутрайт для расчета их справедливой стоимости на дату переоценки.

Данный программный продукт представляет собой полнофункциональный карточный BackOffice интегрированный в АБС SrBank, на уровне основных объектов системы. Комплекс предназначен, для обслуживания карточных счетов, терминального оборудования, обеспечения эмиссии пластиковых карт, выполнения сервисных операций по пластиковым картам. Весь операционный учет ведется на уровне первичных данных, т.е. с открытием всего пула контрагентов, аналитических счетов, выполнения транзакций/операций, настройки тарифных планов и формирования операций по комиссиям. Так же в АБС ведутся все основные карточные продукты по кредитам и депозитам. Данный подход решает все вопросы, связанные с формированием отчетности в НБУ, ФГВФЛ, ГНИ, а так же по выполнению требований службы финансового мониторинга. Для работы с различными процессингами, существует набор коннекторов, которые работают, как в режиме on-line, с реализацией на нашей Интеграционной шине, так и в комбинированном варианте с частичной реализацией off-line обмена. На данный момент, мы работаем c карточными процессингами ПУМБ, УКРКАРТ, ТАСЛИНК (Compass+), OpenWay. С каждым из указанных процессингов существует соответствующий протокол, с полной заменой карточной бэк-оффисной части, либо с параллельным режимом работы.

Подсистема ведения хозяйственных договоров

Данный модуль, обеспечивает поддержку полного жизненного цикла операций приобретения ТМЦ и услуг, который включает:

• Регистрацию хозяйственных договоров, оплату счетов
• Учет дебиторской/кредиторской задолженности (в том числе: ведение реестра налоговых накладных НДС, регулярные проплаты, инвентаризацию дебиторской задолженности на дату и т.д.)
• Погашение задолженности на основании акта/накладной (оприходование/списание на расходы ТМЦ, закрытие договоров)

Подсистема ведения имущественных активов

В данном случае объектов основных средств, нематериальных активов, необоротных материальных активов и капитальных вложений банка.

К числу основных функций подсистемы относятся:

• Полная детализация параметров (с возможностью собтвенной настройки параметров)
• Приобретение номерных объектов (регистрация объектов, оприходование объектов по приходным документам, ввод в эксплуатацию)
• Ведение карточки номерного объекта (финансовая амортизация, перемещение между МОЛ и по местонахождению, переоценка, изменение статусов)
• Ведение налоговых параметров номерных объектов (расчет налоговой амортизации, налоговая остаточная стоимость, налоговое изменение стоимости объекта, классификация объекта по налоговому учету)
• Вывод из эксплуатации (списание за счет накопленного износа, регистрация договоров продажи, выставление счетов, передача объектов, ликвидация (списание по актам), закрытие договоров)

Модуль Аренда IFRS16

Предназначен для ведения договоров аренды, в которых банк выступает арендатором. Модуль содержит полный перечень операций, необходимых для обеспечения возможности учета по таким договорам в соответствии с международным стандартом IFRS16:

• Построение графиков по арендным платежам с учетом специфики договоров
• Отражение актива и обязательства при первичном признании по теперешней стоимости будущих арендных платежей

Обеспечение полного спектра операций после первичного признания: внесение изменений в условия договора, переоценка актива и обязательства, уплата арендных платежей с учетом налогов, модификация и прочие.

Функциональное предназначение модуля можно условно разделить на три блока задач:

Мониторинг финансовых операций

Функциональные особенности модуля:

• Автоматический отбор финансовых операций, подлежащих мониторингу.
• Проверка операций на принадлежность участников к перечню лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности. В случае наличия признаков - автоматическая приостановка проведения таких операций. Реализуется средствами настройки маршрутов перехода статусов документов, с подключением соответствующих процедур проверки.
• Принятие на рассмотрение, подготовка и регистрация сомнительной операции в реестре ФМ
• Отправка выбранных документов, с указанием признаков финансового мониторинга, в подсистему ФМ для дальнейшего рассмотрения
• Ведение электронной версии реестра операций
• Обмен информацией с Уполномоченным органом

Идентификация клиентов

Идентификация клиентов (с возможностью адаптации к индивидуальным требованиям банка):

• Ведение анкет клиентов в соответствии требованием законодательства
• Учет связей клиента с другими клиентами банка и лицами, не являющимися клиентами банка
• Анализ финансового состояния клиента
• Анализ соответствия операций клиента его финансовому состоянию
• Анализ соответствия операций клиента сути его деятельности
• Анализ репутации клиента
• Оценка уровня риска клиента

Автоматизация анализа риска

В рамках подсистемы, реализованы механизмы анализа риска и стоп- факторы, для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и/или финансированием террористической деятельности (с возможностью адаптации к индивидуальным требованиям банка).

Комплекс модулей, обеспечивающих расчёт кредитного риска

Данный модуль обеспечивает расчёт кредитного риска по активам и внебалансовым обязательствам банка включает:

• модуль История расчёта кредитного риска по кредитным операциям (ПП НБУ №351)
• модуль История расчета кредитного риска по ценным бумагам (ПП НБУ № 351)
• модуль Расчет кредитного риска по производным фин. инструментам (форексам)
• модуль Расчёт кредитного риска по дебиторской задолженности (ПП НБУ №351)

В этих модулях предусмотрен расчёт, в соответствии с требованиями регулятора, хранение результатов расчёта на каждую отчётную дату сумм кредитного риска отдельно по кредитным операциям, операциям с ценными бумагами, форексным операциям и дебиторской задолженности. При этом обеспечивается фиксация детализации расчёта всех составляющих расчёта (в том числе с целью дальнейшего её использования при формировании обязательной отчетности НБУ), комплексная система диагностики результатов и их фиксации без возможности дальнейшего редактирования. В модулях предусмотрено формирования детализированных и сводных отчётов.

Расчет интегральных показателей и финансового состояния заемщика юридического лица

Позволяет производить автоматизированный расчёт интегральных показателей и класса заемщика юридического лица, на основании отчётности заёмщика, в соответствии с алгоритмом предусмотренном регулятором в положении, регламентирующем расчёт кредитного риска. При этом реализована возможность загрузки данных отчётных форм и ручного ввода информации пользователем.

Расчет финансового состояния заемщика физического лица

Позволяет производить автоматизированный расчёт класса заемщика физического лица на основании данных по обслуживанию долга, показателей имущественного состояния, данных анкеты и других показателей как физических лиц, так и физических лиц предпринимателей, на основе методологии конкретного банка.

Расчет страхового резерва (IRFS9)

Данный модуль предназначен, для расчёта резерва по МСФО9 и хранения результатов расчёта и отражения в главной книге (GL).
Модуль обеспечивает возможность использования разнообразных методов расчёта (предусмотрено 8 формул). В процедуру расчёта сумм резерва заложен сценарный подход, обеспечена возможность градации финансовых инструментов по трём стадиям обесценения, а также предусмотрена дополнительная корректировки значения PD на коэффициент влияния прогнозных макро- и микроэкономических факторов. Заложен отдельный алгоритм расчёта резерва по кредитам, при первичном признании которых имеет место факт обесценения.

GAP отчёты

Функционал модуля разработан в соответствии с требованиями НБУ к системе управления рисками. Реализован расчёт как GAP – ликвидности, так и процентного GAP. Банк имеет возможность внесения корректировок в настройки модуля в части перечня и наполнения статей отчётов, а также устанавливать индивидуальные диапазоны сроков до погашения.

Расчёт экономических нормативов

Автоматизированный расчёт проводится на основании данных ежедневной/декадной обязательной отчетности в формате XML (файлы 01Х, 26Х, С5Х, 79Х, А7Х, 42Х, 43Х). Результат – расчёт значений всех нормативов в строгом соответствии с требованиями методики НБУ. Предусмотрена визуализация укрупненной детализации сумм составляющих, вошедших в расчет. Обеспечена возможность ежедневного расчёта декадных нормативов, что позволяет банкам своевременно реагировать на критичные изменения в структуре активов/обязательств.

Обслуживание проблемных активов

Предназначен для формирования базы потенциально проблемных активов банка в соответствии с требованиями регулятора, в том числе:

• Обеспечение ежемесячного автоматизированного расчета количественных индикаторов раннего предупреждения (ИРП) с целью выявления и ведения базы должников с признаками потенциальной проблемности
• Визуализация данных на основании которых произведен расчёт ИРП, данных необходимых для обеспечения сегментации проблемных активов
• Хранение информации о принятых решениях, примененных инструментах урегулирования проблемной задолженности, в том числе с указанием ответственных подразделений/лиц.

Аналитические отчёты

Предназначен для формирования аналитических отчетов по разным направлениям деятельности банка на базе аналитического хранилища данных. Построение пакетов отчетов выполняется разработчиком по индивидуальному заказу на основании технического задания банка.